बिना PAN वाले बैंक खातों पर सख्त निगरानी जल्द! RBI ने AI टूल ‘Mule Hunter’ लॉन्च किया 🚨🏦
मेटा कीवर्ड्स: बैंक खाता निगरानी, PAN अनिवार्यता, म्यूल खाते, RBI नई गाइडलाइंस, AI फ्रॉड डिटेक्शन, KYC सख्त नियम
बिना PAN वाले खातों पर RBI की सख्त नजर
भारतीय बैंक संघ (IBA) की एक रिपोर्ट के अनुसार, बिना PAN दर्ज कराए खोले गए बैंक खातों पर अब सख्त निगरानी की जाएगी। ऐसे खाते जहाँ मतदाता पहचान पत्र या फॉर्म 60 के आधार पर KYC पूरी की गई है, उनकी सत्यापन प्रक्रिया और कड़ी होगी।
प्रस्तावित सुझाव:
✔ निर्वाचन आयोग के डेटाबेस से मतदाता पहचान पत्र की पुष्टि की जाए।
✔ ऐसे खातों पर लेन-देन की संख्या सीमित की जाए।
✔ AI और मशीन लर्निंग का उपयोग करके म्यूल खातों (Fraud Accounts) की पहचान की जाए।
क्या है ‘Mule Hunter.AI’ टूल? 🕵️♂️
RBI ने धोखाधड़ी वाले बैंक खातों (म्यूल अकाउंट्स) को पकड़ने के लिए एक एडवांस्ड AI टूल लॉन्च किया है, जिसका नाम ‘Mule Hunter.AI’ है।
इस टूल की खासियत:
🔹 अनियमित लेन-देन वाले खातों को रियल-टाइम में पहचानेगा।
🔹 बैंकों और वित्तीय संस्थाओं से जुड़कर ऑटोमेटिक अलर्ट भेजेगा।
🔹 संदिग्ध खातों को तुरंत फ्रीज/ब्लॉक करने की सिफारिश करेगा।
⚠️ ध्यान दें: वर्तमान में बैंक खाता जब्त नहीं कर सकते, लेकिन PMLA कानून के तहत इन्हें अस्थायी रूप से ब्लॉक किया जा सकता है।
क्या होते हैं ‘म्यूल खाते’? 💸
म्यूल खाते वे बैंक अकाउंट होते हैं, जिनका उपयोग अवैध फंड ट्रांसफर के लिए किया जाता है। ये खाते कमीशन या पैसे के लिए किसी और के नाम पर खोले जाते हैं और साइबर ठगी, मनी लॉन्ड्रिंग में इस्तेमाल होते हैं।
म्यूल खातों की पहचान क्यों मुश्किल है?
- 90% म्यूल खाते बैंकों की निगरानी से बच जाते हैं।
- शुरुआती लेन-देन सामान्य दिखते हैं, बाद में बड़ी धोखाधड़ी होती है।
- कमजोर KYC प्रक्रिया के कारण ऐसे खाते आसानी से खुल जाते हैं।
सरकार और RBI की कार्रवाई
📌 पिछले साल 4.5 लाख से अधिक संदिग्ध खाते बंद किए गए।
📌 इस साल अब तक 1 लाख+ साइबर ठगी की शिकायतें दर्ज हुई हैं।
📌 17,000 करोड़ रुपये से अधिक की ठगी के मामले सामने आ चुके हैं।
निष्कर्ष: ग्राहकों के लिए क्या करें?
✅ अपना PAN बैंक खाते से लिंक कराएँ।
✅ अनजान लोगों को अपना खाता इस्तेमाल न करने दें।
✅ किसी भी संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट तुरंत बैंक को दें।
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